교보생명이 지난해 말 기준 개인형 퇴직연금 수익률 1위를 기록했다. 적립금 상위 15개 사업자 기준이다. 사진은 서울 광화문 교보생명 사옥 전경. /사진=교보생명

교보생명이 지난해 개인형 퇴직연금(IRP) 시장에서 적립금 상위 15개 사업자 중 수익률 1위를 기록했다고 5일 밝혔다.

지난해 말 기준 교보생명 IRP 원리금비보장 상품의 최근 1년 수익률은 22.47%였다. 교보생명은 40년 이상 퇴직연금을 운용해온 기업으로 그간 확정급여(DB)형 부문에서 강자로 평가받았다. 하지만 이번 IRP 부문에서도 업계 최고 수준을 기록하며 컨설팅 명가의 입지를 다졌다.


이같은 성과 배경으로는 장기간 축적된 운용 노하우를 바탕으로 ▲우수한 상품 선정 역량 ▲고객 맞춤형 투자 컨설팅 노하우 ▲안정적인 수익률 제고를 위한 유지관리 서비스 등이 꼽힌다.

교보생명은 퇴직연금 펀드 선정 과정에서 외부 전문기관, 전문가 의견, AI(인공지능) 기반의 빅데이터 분석 등을 활용해 우수 상품을 선정하고 추천하는 체계를 구축했다. 단기 성과보다 최소 3년 이상의 장기 수익률을 중심으로 평가하고 시장 변동성 등 위험 지표를 반영해 안정적인 성과를 낼 수 있는 상품을 선별하는 방식이다.

이같은 운용 체계를 바탕으로 퇴직연금 DB형과 확정기여(DC)형 원리금비보장 상품 수익률도 상위권을 유지하고 있다. 지난해 말 기준 최근 1년 수익률은 DB형이 적립금 상위 15개 사업자 중 3위(11.93%), DC형은 5위(22.24%)로 집계됐다.


신뢰도 제고를 위한 고객 관리 역시 핵심 경쟁력 중 하나다.

교보생명은 업계 최초로 분기별 '퇴직연금 운영보고회'를 도입해 고객사 경영진과 실무자를 대상으로 운용 현황 및 시장 전망을 직접 설명해 왔다.

또 퇴직연금 전문 재무설계사(FP)가 1:1 상담을 통해 개인의 투자 성향을 분석하고 맞춤형 포트폴리오를 제시한다. 가입 후에도 시장 상황 변화에 따라 자산배분과 리밸런싱을 제안하는 유지관리 서비스를 제공한다.

디지털 기반 투자 지원도 주목할 만하다. 교보생명은 2021년 업계 최초로 IRP·DC형 가입자 대상의 로보어드바이저 서비스를 도입한 이후 지속해서 이를 고도화했다. 금융시장 동향 리포트, 추천 펀드, 투자 성향별 포트폴리오를 비대면으로 제공하고 있다. 현재 실적배당형 자산을 운용 중인 IRP·DC형 가입자의 절반 이상이 해당 서비스를 이용하고 있다.

문영미 교보생명 법인사업본부장은 "우수한 상품 제공 역량과 고객 맞춤형 컨설팅을 통해 투자 전략 수립과 실행, 성과 제고로 이어지는 선순환 구조를 만들어왔다"며 "앞으로도 장기적으로 고객 수익률을 높일 수 있는 상품을 발굴하고 운용 여건과 투자 목표를 정밀하게 분석해 차별화된 퇴직연금 컨설팅 서비스를 이어가겠다"고 말했다.