금융증권부동산부
안녕하세요. 금융증권부동산부 강한빛 기자입니다.
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은행권 변동형 대출금리의 기준이 되는 코픽스(COFIX·자금조달비용지수)가 신규취급액 기준으로 전월과 같은 수준을 유지했다. 반면 잔액 기준과 신잔액 기준 코픽스는 나란히 상승했다.전국은행연합회는 15일 8월 기준 신규취급액 기준 코픽스가 3.18%로 전월과 동일했다고 밝혔다. 잔액 기준 코픽스는 3.05%로 전월보다 0.05%포인트 올랐고, 신잔액 기준 코픽스는 2.71%로 0.06%포인트 상승했다.신규취급액 기준 코픽스는 지난 6월 3.05%에서 7월 3.18%로 0.13%포인트 오른 뒤 8월에는 같은 수준을 유지했다. 잔액 기준 코픽스는 같은 기간 2.94%에서 3.00%, 3.05%로 두 달 연속 상승했다. 신잔액 기준 코픽스도 6월 2.54%에서 7월 2.65%, 8월 2.71%로 오름세를 이어갔다. 코픽스는 NH농협·신한·우리·SC제일·하나·IBK기업·KB국민·한국씨티은행 등 국내 8개 은행이 조달한 자금의 가중평균금리다. 은행이 실제 취급한 예·적금과 은행채
이찬진 금융감독원장이 연말 은행장을 비롯한 금융지주 계열사 최고경영자(CEO) 인사를 앞두고 경영승계 절차의 투명성과 공정성을 강화할 것을 주문했다. 특정 계파나 친소 관계에 따라 CEO 선임이 이뤄지지 않도록 후보 선정과 검증, 평가 절차를 보다 투명하게 운영해야 한다는 취지다.이찬진 금융감독원장은 15일 임원회의에서 "연말까지 은행장을 포함한 다수의 금융지주 자회사 CEO 경영승계 절차가 진행될 예정"이라며 금융회사의 CEO 승계절차 개선을 당부했다.이 원장은 상당수 금융지주 자회사대표이사후보추천위원회(자추위)가 마련한 CEO 승계절차가 미흡하고, 자회사 임원후보추천위원회(임추위)의 역할 역시 제한적인 것으로 파악됐다고 지적했다.금감원은 구체적으로 CEO 자격요건이 추상적으로만 규정돼 있거나 후보 압축 단계별 최소 검증기간을 두지 않은 경우, 상시후보군을 형식적으로 관리하는 사례 등을 문제점으로 꼽았다. 후보군을 압축하고 검증하는 절차가 불투명하다는 점도 지적했다.자회사
금융당국이 한국 자본시장의 경쟁력을 해외 투자자들에게 알리기 위해 정부와 금융투자업계, 상장기업이 함께 참여하는 대규모 통합 기업설명회(IR)를 처음 개최한다. 일본과 대만이 자본시장 홍보 행사를 정례화한 데 이어 한국도 글로벌 투자자를 대상으로 한 통합 IR 행사를 만들어 "코리아 프리미엄" 확산에 나선다.금융위원회는 한국거래소와 공동으로 오는 28일부터 다음 달 16일까지 3주간 "코리아 프리미엄 위크 2026"을 개최한다고 15일 밝혔다. 올해 처음 열리는 코리아 프리미엄 위크에는 금융위와 거래소를 비롯해 금융투자협회·한국예탁결제원·한국증권금융 등 증시 유관기관과 금융투자업계, 언론사 등 총 42개 기관과 상장기업 55개사가 참여한다. 3주간 25여개 행사가 이어진다.이번 행사는 기관별로 산발적으로 열렸던 자본시장 관련 IR과 컨퍼런스를 한데 모아 해외 기관투자자들의 관심을 높이고 한국 증시의 경쟁력을 종합적으로 알리기 위해 마련됐다.첫 주인 오는 28일부터 다음 달 2
이재근 KB금융지주 차기 회장 후보가 연말 대규모 계열사 최고경영자(CEO) 인사를 앞두고 "세대교체"를 단순한 연령 기준의 인적 쇄신으로 접근하지 않겠다는 뜻을 밝혔다. 올해 말 이환주 KB국민은행장을 비롯해 주요 계열사 CEO 10명이 임기 만료를 앞둔 만큼 이 후보자가 취임 후 단행할 첫 인사의 폭과 방향에 금융권의 관심이 쏠린다.이 후보자는 14일 오전 서울 여의도 KB금융그룹 신관에서 기자들과 만나 연말 인사와 관련해 "지난주 금요일에 최종 후보가 된 만큼 아직 구체적인 인사 방향까지는 생각하지 못했다"고 말했다. 다만 세대교체의 기준을 단순히 나이로 보지는 않겠다는 뜻은 분명히 했다. 그는 "세대교체라는 의미는 나이에 달려 있기보다는 의사결정을 좀 더 신속하고 책임감 있게 할 수 있는 젊은 조직이라는 의미"라며 "나이를 잣대로 하지는 않을 것"이라고 강조했다.앞서 KB금융 회장후보추천위원회(회추위)는 지난 11일 이 후보자를 차기 회장 최종 후보로 선정하면서 그룹의
이재근 KB금융지주 차기 회장 후보가 양종희 회장이 구축한 경영 전략의 큰 틀을 이어가겠다는 뜻을 밝혔다. 다만 인공지능(AI)을 비롯한 기술 혁신과 자본시장 중심의 머니무브 등 금융산업의 변화가 거세지는 향후 3~5년을 KB금융의 미래를 좌우할 변곡점으로 규정하고, 변화에 선제적으로 대응하겠다는 구상도 내놨다.이 후보자는 14일 오전 7시20분께 서울 여의도 KB금융그룹 신관으로 출근해 약 10분간 기자들과 만나 "안정적인 성장을 다시 한번 이끌어주신 양종희 회장님께 깊은 존경과 감사의 말씀을 드린다"며 "KB금융그룹의 경영의 연속성과 전략의 연속성, 비즈니스 연속성이 훼손되지 않고 잘 이어지도록 하겠다"고 밝혔다. 지난 11일 KB금융 회장후보추천위원회(회추위)가 차기 회장 최종 후보로 이 후보자를 선정한 이후 처음 내놓은 공식 메시지다.이 후보자는 "정식으로 취임한다면 무엇보다 무거운 책임감을 갖고 KB금융그룹을 어떻게 잘 이끌어갈지, 대한민국 대표 리딩 금융그룹으로서의
금융권이 추석을 앞두고 자금 수요가 늘어나는 소상공인과 중소기업에 약 103조원 규모의 자금을 공급한다. 추석 연휴에 만기가 돌아오는 대출과 카드대금, 공과금 납부일은 연휴 직후인 28일로 자동 연장된다.금융위원회는 정책금융기관과 전 금융권이 추석 연휴 기간인 오는 24일부터 27일까지 취약부문 자금 공급과 금융소비자의 이용 편의를 위한 지원 방안을 시행한다고 13일 밝혔다.먼저 산업은행과 기업은행, 신용보증기금 등 정책금융기관은 다음 달 12일까지 소상공인과 중소기업에 신규 대출과 보증 등 총 23조원을 공급한다. 기관별 지원 규모는 산업은행 3조7000억원, 기업은행 9조2000억원, 신용보증기금 10조1000억원이다.산업은행은 운전자금 용도로 신규 대출 2조2000억원과 만기 연장 1조5000억원을 공급하고 최대 0.4%포인트의 금리 인하 혜택을 제공한다. 기업은행은 원자재 대금과 임직원 급여·상여금 등 운전자금을 기업당 최대 3억원까지 대출한다. 신보는 특례·우대보증
3년 전 KB금융 회장 인선 당시 현직 KB국민은행장이었던 이재근 KB금융지주 부문장은 회장 후보군에 포함됐으나 숏리스트(압축 후보군)에는 이름을 올리지 못했다.이번에는 달랐다. 은행장에서 지주 부문장으로 자리를 옮겨 글로벌과 자산관리(WM), 중소기업금융(SME) 등 그룹의 핵심 사업을 총괄한 이 부문장은 유력한 연임 후보였던 양종희 회장의 뒤를 이어 차기 회장 최종 후보로 선정됐다. 양 회장은 1961년생, 이 부문장은 1966년생으로 내부에선 예상보다 빠른 세대교체가 일어났다는 평가가 나온다.KB금융지주 회장후보추천위원회는 11일 권광석 전 우리은행장과 양 회장, 이 부문장을 대상으로 심층 인터뷰를 진행한 뒤 이 부문장을 차기 회장 최종 후보자로 선정했다. 막판까지 금융권의 무게추는 양 회장의 연임 쪽으로 기울었다. 역대 최대 실적과 비은행 부문 성장, 주주환원 확대 등 뚜렷한 성과를 냈기 때문이다.하지만 회추위의 판단은 달랐다. 현재의 성과에 머무르기보다 미래 성장동력
KB금융지주 차기 회장에 이재근 KB금융지주 글로벌사업부문장이 내정됐다. 연임이 유력하게 점쳐졌던 양종희 현 회장을 제치고 이 부문장이 최종 후보로 선정되면서 KB금융은 안정적인 경영 승계보다 변화와 세대교체를 택했다.KB금융지주 회장후보추천위원회는 11일 회의를 열고 이 부문장을 차기 회장 최종 후보자로 선정했다고 밝혔다. 회추위는 이날 권광석 전 우리은행장과 양 회장, 이 부문장 등 최종 후보 3명을 대상으로 각각 2시간 동안 심층 인터뷰를 진행했다.회추위원들은 업무 경험과 전문성, 리더십, 도덕성, KB금융그룹의 비전·가치관 공유, 장단기 건전 경영 노력 등 5개 항목과 25개 세부 기준을 토대로 후보자들을 평가했다. 이후 최종 투표를 거쳐 이 부문장을 차기 회장 적임자로 선정했다.이번 인선은 금융권의 예상을 뒤집은 결과다. 양 회장은 임기 중 역대 최대 실적과 비은행 부문 성장, 주주환원 확대 등을 이끌며 연임 가능성이 가장 높은 후보로 평가받았다. 그러나 회추위는 현
부동산·가계대출에 쏠린 금융권 자금을 혁신·중소기업으로 돌리는 "생산적 금융" 경쟁이 본격화하면서 4대 시중은행의 기술금융 공급도 확대되고 있다. 올해 상반기에만 4대 은행의 기술신용대출 잔액이 5조5000억원 넘게 늘어난 가운데 신한은행이 전체 증가분의 절반 가까이를 차지하며 가장 적극적인 행보를 보였다.10일 은행권 기술금융 집계자료에 따르면 지난 6월 말 KB국민·신한·하나·우리은행의 기술신용대출 잔액은 총 145조6899억원으로 집계됐다. 지난해 말 140조1340억원보다 5조5559억원(4.0%) 증가했다.기술금융은 부동산 등 담보나 과거 재무실적뿐 아니라 기업이 보유한 기술력과 성장 가능성을 평가해 자금을 공급하는 제도다. 은행권은 혁신·중소기업의 자금조달을 지원하기 위해 2014년 7월부터 기술금융 공급을 이어오고 있다. 최근 금융당국이 혁신기업과 첨단산업 등 생산적 분야로 자금 흐름을 전환하는 정책에 드라이브를 걸면서 은행권의 기술금융 경쟁에도 다시 속도가 붙는
금융당국이 내년 착공 또는 준공이 예상되는 수도권 프로젝트파이낸싱(PF) 사업장 325곳을 밀착 관리한다. 한국주택금융공사의 PF 보증공급을 확대하고 민간 금융권에도 정상 사업장에 대한 적극적인 자금 공급을 주문해 주택공급을 뒷받침한다는 방침이다.10일 금융위원회에 따르면 이 위원장은 이날 경기도 김포시 풍무역세권 도시개발사업 현장을 방문해 PF 자금조달 상황을 점검하고 시행사·시공사, 금융·건설업계 관계자들의 현장 애로사항을 청취했다. 이번 현장 방문은 지난달 13일 발표한 "부동산 시장 안정을 위한 금융 종합대책"의 후속 조치다.이 위원장이 방문한 풍무역세권 B4·B5·C5 블록은 약 2700세대 규모의 주거 사업장이다. 주금공이 PF 사업자보증을 공급한 곳으로, 공적 보증이 실제 주택공급으로 이어지는 사례로 금융당국은 보고 있다. B4 블록은 660세대, B5는 956세대, C5는 951세대 규모다. 해당 사업장은 2022~2023년 부동산 경기 둔화와 분양시장 불확실성
한국 경제가 12년간 머물렀던 1인당 국민소득 3만달러 시대를 넘어설 채비를 하고 있다. 반도체 호황과 교역조건 개선으로 국민소득이 빠르게 불어난 데다 최근 원화 가치도 강세를 보이면서 올해 1인당 국민총소득(GNI)이 사상 처음 4만달러를 넘어설 가능성이 커졌다.단순히 앞자리 숫자가 바뀌는 것 이상의 의미가 있다. 인구 5000만명 이상의 경제 규모를 유지하면서 1인당 국민소득 4만달러 수준에 올라선 나라는 세계적으로도 손에 꼽힌다. 반면 한때 1인당 국민소득 4만달러를 넘어섰다가 다시 3만달러대로 내려온 나라들도 있다. 한국 경제의 다음 시험대는 4만달러 진입보다 4만달러 안착에 있다는 얘기다.━"5000만·4만달러" 희소성━한국의 1인당 GNI는 2014년 3만달러를 넘어선 뒤 12년 만에 4만달러 진입을 바라보고 있다. 지난해에는 3만6963달러를 기록했다. 2024년에는 일본을 앞서 인구 5000만명 이상 국가 중 6위에 올랐다. 지난해에는 일본의 1인당 GNI가 3
금융당국이 주택공급을 촉진하기 위해 내놓은 금융지원 과제 21개 가운데 12개 과제의 조치를 완료했다. 주거 목적 프로젝트파이낸싱(PF)에 적용할 예정이던 자기자본비율 규제는 2년간 유예하고, 증권업계는 연내 2조1000억원 규모의 자체 펀드를 추가 조성한다.금융위원회는 9일 전요섭 금융정책국장 주재로 "주택공급 촉진을 위한 금융지원 대책 점검회의"를 열고 지난달 13일 발표한 "부동산 시장 안정을 위한 금융 종합대책" 중 공급부문 세부과제 21개의 추진 상황을 점검했다고 밝혔다. 금융위에 따르면 전체 21개 과제 가운데 12개 과제는 지난달 중 조치를 완료했다. 정부·유관기관 과제로는 PF 보증 공급규모 확대와 건축공사비 플러스 PF보증 규모 확대, 보증수수료 인하, 주거사업장 보증비율 확대, 준주택 보증요건 개선, 고가주택 보증한도 현실화, 이주비대출 주택담보대출비율(LTV) 산정방식 개선, 주택매매·임대사업자 금융지원 강화 등이 포함됐다.금융권과 협조가 필요한 과제
지난달 전 금융권 가계대출 증가폭이 2조원대로 크게 둔화했다. 금융권의 자율적인 대출 관리 등으로 신용대출을 비롯한 기타대출이 감소세로 돌아선 영향이다. 다만 주택담보대출은 입주물량 증가에 따른 잔금대출 실행 등으로 오히려 증가폭이 커졌다. 금융당국은 가을 이사철을 맞아 주담대 증가세가 이어질 가능성을 경계하면서 대출 총량 관리를 지속하기로 했다.9일 금융위원회와 금융감독원에 따르면 지난 8월 전 금융권 가계대출은 전월보다 2조6000억원 증가했다. 지난 7월 증가액 6조4000억원보다 3조8000억원 줄었고, 지난해 같은 달 증가액인 4조8000억원과 비교해서도 증가폭이 축소됐다.대출 종류별로는 주담대와 기타대출의 흐름이 엇갈렸다. 8월 주담대는 4조3000억원 늘어 7월 3조6000억원보다 증가폭이 확대됐다. 은행권 주담대 증가액이 3조5000억원에서 4조원으로 늘었고, 제2금융권도 1000억원에서 3000억원으로 증가폭이 커졌다.은행권에서는 자체 주담대가 2조5000억원
KB금융지주(KB금융) 차기 회장 자리를 둘러싼 3파전이 막판으로 치닫고 있다. 안정적인 실적과 경영 연속성을 앞세운 양종희 현 회장이 연임에 한발 앞서 있다는 평가가 나온다. 내부 출신인 이재근 KB금융 부문장과 외부 출신인 권광석 전 우리은행장이 나란히 최종 후보에 올라 있다. 국내 "리딩금융"인 KB금융의 향후 3년을 이끌 차기 수장에 금융권 안팎의 관심이 쏠린다.8일 금융권에 따르면 KB금융 회장후보추천위원회는 오는 11일 양종희 현 회장과 이재근 KB금융 부문장, 권광석 전 우리은행장을 대상으로 심층 인터뷰를 진행한 뒤 최종 후보자 한 명을 결정한다. 양 회장의 임기는 오는 11월 20일까지다.이번 차기 회장 레이스의 최대 관심사는 양 회장의 연임 여부다. 금융권에서는 특별한 변수가 없다면 현 체제가 한 차례 더 이어질 가능성에 무게를 두는 분위기다. 임기 동안 실적과 자본건전성, 주주환원 등 핵심 경영지표에서 안정적인 성과를 냈고, 경영 전반에서도 별다른 잡음 없이
금융당국이 일반 국민이 첨단전략산업에 투자할 수 있는 6000억원 규모의 "2차 국민참여성장펀드"를 이달 말 출시한다. 1차 펀드가 조기 완판된 데 따라 2차 펀드에서는 서민 전용 물량을 확대하고, 영업점 가입 기회를 보장하기 위해 판매 첫 주 온라인 판매 비중에도 제한을 둔다.금융위원회는 오는 30일부터 다음달 15일까지 2주간 2차 국민참여성장펀드를 판매한다고 8일 밝혔다. KB국민은행·신한은행·하나은행 등 10개 은행과 KB증권·NH증권·미래에셋증권 등 14개 증권사에서 총 6000억원 규모로 선착순 판매한다. 물량이 소진될 경우 조기 마감된다.국민참여성장펀드는 국민이 투자한 자금을 모아 민간 운용사가 반도체·이차전지·인공지능(AI)·바이오·방산·로봇 등 첨단전략산업 기업과 관련 기업에 투자하는 정책형 펀드다.금융위는 지난 5월 처음 판매된 1차 펀드가 높은 관심 속에 조기 완판되자 동일한 규모의 2차 펀드 출시를 준비해왔다. 올해 1·2차 펀드를 합쳐 국민 자금 1조2
홍콩H지수 주가연계증권(ELS)을 불완전판매한 시중은행들에 대해 이르면 이달 내 제재 절차가 마무리될 전망이다. 금융감독원은 당초 1조4000억원으로 책정한 과징금을 6000억원 수준으로 낮춰 금융위원회에 제출했다. 수정안이 그대로 받아들여질지, 추가 감경에 나설지가 최종 쟁점으로 떠올랐다.7일 금융권에 따르면 금융위는 KB국민·신한·하나·NH농협·SC제일은행 등 5개 은행에 대한 홍콩 ELS 제재안을 검토하고 있다. 금융권 안팎에서는 수개월째 이어진 제재 절차가 10월 국정감사 전인 이달 내 마무리될 것으로 전망했다.금감원은 지난 2월 ELS 제재심의위원회를 열어 5개 은행에 총 1조4000억원가량의 과징금을 부과하는 제재안을 의결하고 금융위에 제출했다. 그러나 금융위는 지난 5월 일부 사실관계와 적용 법령·법리 등에 대한 보완이 필요하다며 제재안을 금감원으로 돌려보냈다. 금융위가 금감원의 제재안을 공개적으로 돌려보낸 것은 2018년 삼성바이오로직스 분식회계 사태 이후 8년
금융당국이 인공지능(AI)을 활용한 금융권 보안 취약점 점검을 확대하기 위해 망분리 규제를 추가로 완화한다. 참여 대상을 기존 49개사에서 75개사로 넓히고 선정 규모도 10개사에서 최대 15개사로 늘린다.금융위원회는 3일 유영준 디지털금융정책관 주재로 금융감독원, 금융보안원 등과 "프런티어 AI 상황대응반" 5차 회의를 열고 이 같은 내용의 제2차 망분리 규제 긴급완화 조치를 확정했다고 밝혔다.이번 조치는 지난 6월 시작한 1차 테스트보다 신청 요건을 낮춰 제2금융권과 전자금융업자에도 참여 기회를 확대하는 것이 핵심이다. 선정된 회사는 망분리를 대신할 보안 통제수단을 마련한 뒤 프런티어 AI와 보안 서비스형 소프트웨어(SaaS)를 이용해 전산시스템의 취약점을 탐지하고 개선할 수 있다.금융회사의 신청 기준은 "총자산 10조원 이상·상시 종업원 1000명 이상"에서 "총자산 2조원 이상·상시 종업원 300명 이상"으로 완화된다. 다만 정보보호의 독립성과 책임성을 확보하기 위해
정부가 109개 공공기관을 통·폐합하는 등 기능개혁을 추진한다. 남동발전·중부발전·서부발전·남부발전·동서발전 등 발전 5사를 하나로 통합하고 한국토지주택공사(LH)를 개발·주거복지 기능으로 분리한다. 유사하고 중복된 기능을 일원화하고 소규모 기관들도 통합한다.3일 정부는 제11차 공공기관운영위원회 심의·의결을 거쳐 이 같은 내용의 "공공기관 기능개혁 추진방안"을 발표했다. 109개 공공기관의 통폐합 유형은 ▲전략적 구조개혁(15개) ▲유사·중복기능 일원화(11개) ▲자회사 및 소규모기관 통합(83개) 등으로 나눴다.정부는 재생에너지 중심의 에너지 대전환에 선도적으로 대응하기 위해 남동·중부·서부·남부·동서발전 등 발전 5사를 하나의 단일 법인인 (가칭)한국발전으로 통합한다. 공급망 위기에 대응하고 에너지 안보 체계를 구축하기 위해 한국석유공사와 한국가스공사도 (가칭)에너지자원공사로 합친다. 삼척 도계광업소를 끝으로 모든 광업소 폐광을 마친 대한석탄공사는 관련 법 개정 등을 통
정부가 수도권에 있는 중앙행정기관과 공공기관 350여 개를 세종과 지방으로 옮기고, 공공기관 109개를 통폐합하는 내용의 2차 이전·기능개혁 방안을 내놓았다.정부는 3일 서울정부청사에서 한성숙 국무총리 주재로 관계부처 합동 브리핑을 열고 2차 중앙행정기관·공공기관 이전 방향과 공공기관 기능 개혁 추진 방안을 발표했다. 중앙행정기관은 내년 상반기부터 규모와 파급효과가 큰 기관을 우선으로 세종 이전을 추진한다. 법무부와 성평등부가 우선 이전 대상으로 제시됐다. 수도권 공공기관 350여 개는 올 4분기 중 이전계획을 발표하고 2027년부터 이전에 착수한다. 공공기관 기능 개혁을 통해서는 역대 최대 규모인 109개 기관이 통폐합된다. 브리핑에 이어 진행된 질의응답을 주제별로 정리했다.━4분기 중 금융위 등 이전여부 발표, 법개정도━-오늘 발표에서 금융위원회가 제외된 이유는? 또 수도권에 있는 정부부처 중 외교부, 통일부, 국방부는 이전 대상이 아닌지?▶윤호중 행정안전부 장관(이하 윤
금융권의 관심이 쏠린 금융위원회의 세종 이전은 일단 결론이 유보됐다. 정부는 법무부와 성평등가족부의 세종 이전 방침을 우선 제시했다. 금융위의 이전 여부는 올해 4분기 최종 계획에서 확정할 예정이다. 정부는 수도권에 남아야 할 필요성이 인정되지 않는 공공기관을 원칙적으로 이전 대상에 포함하고, 혁신도시 중심의 기능별 집적과 정주여건 확충을 병행해 2027년부터 선도 이전에 착수할 방침이다.윤호중 행정안전부 장관은 3일 오전 정부서울청사에서 열린 "행정·공공기관 이전 및 공공기관 기능개혁 관련 기자회견"에서 금융위의 이전 계획을 묻는 질문에 "오늘 발표가 없다고 해서 제외된다는 의미는 아니다"며 "4분기 중 이전 계획과 이전 대상 기관을 최종 확정해서 고시하겠다"고 밝혔다.정부서울청사에 있는 금융위는 세종 이전 1순위 후보로 지목됐다. 국가균형발전 정책에 따라 금융위와 서울 여의도에 본원을 둔 금융감독원, 국책은행인 산업·기업·한국수출입은행 등이 대거 지방으로 이전할 것이라는
![[문답]"공공기관 이전, 파격혜택 검토"…4분기 추가발표](https://menu.sidae.com/cdn-cgi/image/width=1920,quality=75,format=auto,g=face,fit=cover/moneyweek/thumb/2026/09/03/00/2026090313483186239_1.jpg)
