/사진=KB국민은행

은행들이 11일부터 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 판매하기 시작했다. 일임형ISA는 금융사가 고객의 투자성향에 적합한 모델포트폴리오를 제시, 투자를 일임해 전문가가 직접 운용하는 ISA 상품으로 은행들은 자산관리시장에서 증권사·자산운용사와 자산관리 경쟁에 나설 예정이다.

◆KB국민은행, KG제로인과 제휴…모델포트폴리오 10개 구성

KB국민은행은 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)인 'KB국민 만능ISA(일임형)'의 판매를 개시한다.  KB국민은행은 고객 투자성향을 5개로 나눠 총 10개의 모델포트폴리오를 구성했다.

KB국민 만능ISA(일임형)의 모델포트폴리오는 ▲초저위험 1개 ▲안정추구형 2개 ▲적극투자형 2개 ▲공격투자형 2개 ▲위험중립형 3개 등이 총 10개가 있다. 전문가들이 만든 리서치 자료를 기반으로, 시장상황 분석, 상품 모니터링 등을 통해 모델포트폴리오를 구성하게 된다.

아울러 고객이 선택한 모델포트폴리오에 대한 운용전략, 시장환경 등에 따라 상품선정, 자산배분, 리밸런싱까지 원스톱 종합자산관리서비스를 제공한다. KB국민은행은 차별화된 컨설팅 서비스를 제공하기 위해 외부 전문운용인력을 보강하고 전문기관인 KG제로인과 전략적 업무제휴(MOU)를 체결해 전문성을 강화했다.

KB국민은행은 만능ISA(일임형) 출시를 기념해 다음달 31일까지 신규 가입 고객 432명에게 추첨을 통해 캐시백을 제공하는 이벤트를 진행할 계획이다. KB투자증권 주식 매매수수료 면제 등 KB금융그룹 연계 우대서비스와 다양한 부가서비스도 제공한다다.
/사진=신한은행

◆신한은행, '모닝스타'와 제휴…모델포트폴리오 7개 제시

신한은행은 글로벌 투자리서치 전문 기업인 ‘모닝스타’와 전략적 제휴(MOU)를 맺고 11일부터 일임형ISA 상품을 출시한다. 모닝스타는 시카고에 본사를 두고 27개국에 사무소를 둔 세계 최고의 글로벌 투자리서치 전문기업으로 신한은행은 펀드 선정과정 및 자산배분 프로세스에 모닝스타로부터 제공된 계량분석 리서치 서비스를 적용할 예정이다.

아울러 리서치 부문 최상위권 평가를 받고 있는 신한금융투자의 리서치 능력과 신한은행 IPS(Investment Product & Services)본부의 전문역량 및 시장경험이 풍부한 그룹 내 최고 전문가를 동원해 고객수익율 제고를 위한 체계적 운용을 선보일 계획이다.

신한은행의 일임형ISA 상품은 고위험, 중위험, 저위험 등 3가지 투자성향에 대해서는 각각 적극형과 보수형으로 나누고 초저위험에 대해서는 구분 없이 1개의 모델로 총 7개의 모델포트폴리오를 제공한다. 우선 펀드 및 ETF 상품 중심으로 편입하고 향후 파생결합증권 등 다양한 상품으로 확대할 예정이다.

또한 오는 15일 일임형ISA의 비대면(인터넷, 모바일) 가입 시스템도 오픈 예정으로 고객 편의성 증대는 물론 각종 운용보고서 제공 등 다양한 서비스 제공이 가능할 것으로 예상되며 4월 출시예정인 로보어드바이저 시스템과 접목 가능성도 검토 중이다.

신한은행 관계자는 “초고위험에 대한 모델포트폴리오를 제외한 이유는 일임형ISA 취지가 국민재산 늘리기인 만큼 높은 변동성을 동반한 위험자산에 편중된 운용은 적합하지 않다고 판단했기 때문”이라며 “운용의 안정성에 무게를 두되 시장상황에 맞춰 능동적 포트폴리오를 조정해 수익률을 관리할 것”이라고 말했다.